Wandering Spirits Forum

Whoa, € 800,- in de lucht gooien lijkt me een bijzondere ervaring! Ik weet niet of ik het gaaf of heftig zou vinden, maar zeker interessant om dat zo 'lichamelijk', echt met je lijf en je handen te ervaren.

isara schreef: ↑19 jun 2019, 10:24 YNAB zou goed voor me zijn, maar dat schrikt me echt af, te ingewikkeld.

Heb je er al naar gekeken, of zijn het onze verhalen die je afschrikken? Het is eigenlijk niet ingewikkeld. Het is alleen dat je even heel anders dan je gewend bent naar budgetteren moet kijken. 'Achterstevoren', zeg maar. En dan even wat handigheid in het programma kijken. Het is in ieder geval heel erg veel simpeler dan hoe ik het hier voor deed (namelijk toch grotendeels op goed geluk). Dus als het dat was, dan wil ik zeggen: het is even wennen, maar zooooo complex is het nou ook weer niet. Ik kan er mee uit de voeten en ik heb dyscalculie. Dus voor ieder andere is het waarschijnlijk een stuk makkelijker. En de WS-vraagbaak helpt.

Ik ben niet voor niets zo sacherijnig. Maar ik heb ook goed nieuws. Ik ben die klap van die datingsite te boven. Ik krijg nog twee behoorlijke kostenposten, Gebit en Kaakchiriurg. Dan ben ik weer boven Jan.

Groetjes

@MACK Ook voor jou respect. En inderdaad, het is een hobbelige weg. Ik zal blij zijn als mn gebit is afbetaald. Ik reken op November

...niet fijn als je van huis uit bent opgevoed om zuinig te leven en dat nog steeds doet. Waarom zal ik iets nieuws (apparatuur, kleding, auto) kopen als datgene wat ik heb nog prima werkt / bruikbaar is.
... niet fijn als je het wel hebt, het graag aan activiteiten met anderen uit wil geven en dat het door anderen wordt afgewezen.
.... als je er met de lage spaarrente toch belasting over moet betalen

Op!
Maar gelukkig morgen weer salaris.

Ik vind geld moeilijk. We hebben niets te klagen hoor want verkeren in de positie dat we gewoon een redelijk goed salaris hebben. Maar toch blijft het wel moeilijk. Het lukte eerst altijd prima om overzicht te houden maar de laatste tijd met alle veranderingen thuis, veranderde toeslagen/salarissen/kosten is het echt wel een uitdaging geworden. Binnenkort maar weer alles op een rijtje zetten....

miss_meeko schreef: ↑23 sep 2019, 20:15 Binnenkort maar weer alles op een rijtje zetten....

Namens het WS-YNAB-collectief, kunnen we je hiervoor interesseren?

YNAB is geweldig om overzicht te krijgen en te houden !

Wat zij zeggen! En we helpen je met liefde en geduld op weg

Lief aangeboden, maar op dit moment is een app starten en alles invoeren juist iets wat ik niet er ook bij wil hebben. Zelfs al is het maar 1 grote eenmalige taak. Wellicht ooit, maar voorlopig voelt de vertrouwde manier van een kladblaadje nog even fijner. Jullie zijn wel lief

Je bent welkom als je er ooit een keer voor wil gaan zitten. Succes met het noeste handwerk!

Ik gebruik al jaren YNAB en dan vind ik cash niet handig, maar denk dat dit wel een goede tip is.

Mijn grootste valkuil is (geweest) dat ik ben gaan leven naar mijn elk jaar hogere salaris. En daar loop ik nu tegenaan want in mijn nieuwe baan ga ik er wat op achteruit. Dat wist ik en ik sta achter die keuze, maar moet dus wel even kritisch kijken naar wat er dan dus af kan. Of moet, eigenlijk.
Best een uitdaging!

Ik realiseer me overigens ook dat het een echt first world problem is want zelfs met m'n nieuwe salaris zit ik nog ruim boven modaal. Het is vooral even wennen aan opletten wat ik precies uitgeef.

Ik betaal verreweg het meest met cash, dat werkt voor mij voldoende om overzicht te houden.

Ik gebruik ook Ynab, dus cash doe ik zo min mogelijk, want dan is het overzicht echt kwijt. Mijn kinderen doen ook alles digitaal, dus ik ben de omgekeerde pinautomaat, "mama, kun je dit op mijn rekening zetten?". Zit ik met die cash.

Ik werk juist het liefst digitaal. Met aparte rekeningen voor periodieke betalingen, sparen/reservepotje, en dagelijkse uitgaven hou ik het meeste overzicht.

Cash is voor de stalletjes aan de straat van hobbyboeren.